Grupo SNB ha presentado la versión 2.0 del Insurance Advisor, una herramienta de asesoramiento y venta, catalogada dentro de las RegTech (soluciones tecnológicas que crean soluciones dirigidas al cumplimiento normativo de un sector).

Por medio de esta herramienta y en menos de dos minutos, tras rellenar el cliente un test, gracias a algoritmos actuariales, la propia herramienta ofrecerá dos soluciones aseguradoras globales a cada cliente, una básica y otra óptima, adaptadas a su perfil de riesgo y a la oferta de cada compañía, siendo totalmente parametrizable, siempre acompañadas de todo tipo de información y ayudas, justificando las razones de cada una de las recomendaciones.

Jorge García González, CEO de la firma, recuerda que la implantación de la IDD traerá nuevas obligaciones a los distribuidores, como que la venta del seguro debe ir acompañada siempre de un test sobre las exigencias y necesidades del cliente, basado en la información obtenida del cliente con el único objetivo de evitar que se produzcan ventas inapropiadas».

Por ello, explica García «hace un año aproximadamente desarrollamos nuestra Herramienta Insurance Advisor, que soluciona todos estos aspectos, por ejemplo, a una entidad aseguradora, para toda su Red, o a una gran red de distribución. Lo que hemos hecho ahora, en la versión 2.0, ha sido integrar toda la parte de productos de inversión basados en seguros, que es otra, sin duda alguna, de las novedades más significativas de la IDD, además de la información sobre las exigencias y las necesidades del cliente antes mencionada, y por último hemos integrado también la firma digital avanzada al propio test de exigencias y necesidades, de forma que el documento digital pueda custodiarse automáticamente, como garantía del asesoramiento prestado al cliente».