El estudio ‘La planificación financiera en la era de la IA’, elaborado por Ipsos para OVB Allfinanz en cinco mercados europeos, revela que el 47% de los españoles utiliza herramientas de inteligencia artificial de forma habitual u ocasional para cuestiones financieras o de seguros, porcentaje que asciende al 64% entre los menores de 35 años. Sin embargo, cuando se trata de tomar una decisión financiera de calado, el 72% prefiere contar con una persona, solo un 24% confía por igual en personas e IA y apenas un 4% se decanta exclusivamente por la tecnología.
El estudio muestra que los españoles establecen una distinción clara entre informarse y decidir. El 41% no invertiría dinero basándose en una recomendación de IA, y otro 28% solo lo haría si fuera confirmada por un consultor. Entre las principales preocupaciones figuran recibir recomendaciones incorrectas o inadecuadas (50%), la protección de datos (44%), la ausencia de una persona de contacto (39%) y la pérdida de control sobre las propias decisiones (29%). Un 30% expresa mayor confianza en el factor humano para gestionar las variables personales cambiantes —imprevistos, separaciones, fallecimientos— que condicionan la planificación financiera individual.
Entre quienes ya usan IA para asuntos financieros, el 54% lo hace para buscar información sobre productos, el 44% para comprender conceptos financieros en general y el 27% para analizar sus propias finanzas. De cara al futuro, el 45% considera que la combinación de consultor e IA ofrecerá una mejor planificación en los próximos cinco años, frente al 34% que apuesta por un profesional sin apoyo tecnológico. El 41% confiaría más en un consultor si este pudiera acreditar formación y certificación en el uso de sistemas de IA.